Spécialisée en conseil de gestion de patrimoine et également conseil en investissements financiers, courtage en assurances et prévoyance, optimisation fiscale, S&C Opéra Conseils a ouvert à Vichy cette année. Entretien avec Nathalie Soria Marcos et Valentin Charasse, les deux co-gérants.
Présentez-nous votre activité auprès des entreprises ?
Notre activité porte essentiellement sur le conseil, la gestion et l’expertise produits. Nous sommes des professionnels diplômés, formés et expérimentés, détenteurs des agréments nécessaires à la bonne pratique du métier. Notre démarche est la suivante : dans un premier temps nous procédons à un audit patrimonial avec nos clients. Les informations confidentielles collectées vont permettre de réaliser un bilan patrimonial afin d’avoir une vision claire et exhaustive de la situation financière et du patrimoine immobilier du client. De plus, nous déterminons les axes d’amélioration ce qui nous permet de d’établir des objectifs en cohérence avec les problématiques de celui-ci. Une fois le bilan approuvé par le client, nous allons donner nos recommandations et préconisations pour déterminer la stratégie patrimoniale. C’est là qu’intervient la notion de gestion. Cette stratégie déterminée par les objectifs et les attentes du client sont alors étudiées en concertation avec ce dernier. Pour répondre aux besoins nous disposons de différents outils financiers, immobiliers, ainsi que ceux liés à l’ajustement de la pression fiscale (soit impôt sur le revenu soit sur les sociétés ou plus-values ou IFI ). L’expertise de ces dispositifs est primordiale.
Notre autonomie sur le choix des compagnies et sociétés d’investissements fait la richesse et l’indépendance de notre métier. Ce choix stratégique répond aux besoins de nos clients à la recherche de solutions adaptées.
Qu’est-ce qui vous a poussé à vous lancer tous les deux à Vichy ?
Nathalie Soria Marcos :Pour ma part, j’ai été salariée du groupe BNP PARIBAS pendant 17 ans à Clermont-Ferrand, puis à Chablis et Tonnerre en Bourgogne, à Lyon presqu’île, puis enfin retour aux sources à Vichy en 2010.
Vichy, ma ville d’origine, est en constante évolution et a toujours fait mon admiration. Je n’ai jamais trouvé dans les régions précédentes où j’ai vécu un tel cadre de vie. Il y a un attrait pour cette ville riche au niveau architectural, ses parcs en plein cœur de ville, son plan d’eau, le golf, le centre omnisport permettant la pratique de mon sport la course à pied.
Valentin est originaire de la Montagne Bourbonnaise et a travaillé à Vichy puis à Roanne chez BNP PARIBAS Banque Privée également. Nos parcours universitaires sont différents ainsi que notre expérience professionnelle, et de ce fait, nous sommes très complémentaires. Nous avions la même envie d’entreprendre et surtout la même vision de l’entreprise.
Nous croyons au développement économique de notre ville c’est pourquoi il était naturel pour nous de nous y installer professionnellement. Nous sommes persuadés qu’avec de tels atouts, Vichy va attirer une population nouvelle.
Nous cherchions un bel endroit pour accueillir nos clients, une identité forte de Vichy, et nous avons eu l’opportunité de nous installer dans ce superbe quartier de l’Opéra, dans un des palaces de la belle époque, le Lutétia.
Quels sont vos projets ?
Nous avons inauguré le Cabinet le 20 février 2020 et notre souhait le plus cher est de continuer à nous développer comme nous le faisons aujourd’hui.
Pour les projets d’avenir nos idées sont confidentielles !
